理財健診－股債平衡組合基金攻守兼備

2015年08月22日 04:10

本報訊

德盛安聯四季雙收入息組合基金經理人傅子平：

全球經濟緩步復甦，加上歐洲、日本與中國等主要國家央行的貨幣政策維持寬鬆，確實提供有利股市表現的環境。不過，市場資金流動性充沛，輪動的速度也加快，尤其是當市場有雜音干擾時，波動的程度也較大。大衛本身的風險屬性偏向保守穩健，如果將所有部位重押股市，可能較無法承受市場短線的震盪與變化。

其實大衛想追股市成長，但又擔心波動風險的心情，反映當前許多投資人所面臨的問題。大衛若想掌握股市上漲機會，同時有較佳的下檔風險保護，建議投組除了股票，也應納入債券部位，不妨透過股債平衡組合基金，一次解決選時、選市、挑基金的三大問題。

投信投顧公會統計，截至今年7月底，跨國投資平衡組合型基金規模成長近20％，凸顯兼具收益、成長與抗波動的平衡組合基金，已成為當前的投資顯學，也深受投資人青睞。

大衛提到看好的市場很多，可投資的資金有限，也不知如何挑選基金的問題，也可以透過平衡組合基金解決。由於選對市場，也要挑到好基金，才是提高勝率、降低風險的關鍵，大衛可藉由經理人的專業，挑選一籃子的好基金，而且即使資金有限，只要用一筆錢，一樣可以投資全世界，也不用煩惱何時該進場，或是如何調整投資組合。相較於其他直投基金，組合基金靈活配置與彈性調整，更是在變化日益快速的市場中，足以展現攻守兼備效果的優勢。

要提醒大衛的是，在挑選組合基金時，建議大衛應選擇基金模新台幣30億元以上的組合基金，因為當市場發生黑天鵝事件，甚至進一步引發系統性風險時，基金若不具備一定規模，可能會面臨大量恐慌贖回的壓力，基金將有被清算的風險。再者，基金的績效各期間須優於平均，代表經理人在經歷市場不同時期的考驗時，皆不畏任何利空消息，充分發揮主動式操作的優勢與能力。

除了平衡型組合基金，大衛未來如果因為理財目標調整，風險承受度提高，也可以增加股票型組合基金，作為衛星部位，提高資本利得成長的機會。(工商時報)

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